近日，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭遇工作人员对职业、现金来源等诸多问题的询问，并被要求提供收入证明等材料。此事引发关注，并登上热搜。
在银行存款是否需要提供收入证明？记者日前就此咨询了锡城的多家银行客服及网点工作人员，均表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点便可办理，并无其他辅助材料等要求；但若是取款，针对大额取现则需提前一个工作日跟银行网点预约，以确保银行库存现金足够。
锡城多家银行：存款不需要提供收入证明
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“目前并没有对大额存款设置限额，也没有存入5万元需要提供收入证明的要求。”记者以客户身份咨询农业银行、交通银行等多家锡城银行营业网点的工作人员，对方均表示，储户仅需持本人身份证件即可存款，不需要提供收入证明。
记者走访发现，虽然不要求提供纸质的收入证明，但在正式办理业务时，银行的柜台工作人员还是会口头询问这笔资金的来源。“只会简单询问一下资金来源并录入系统，客户如实告知即可，比如工资收入、奖金、礼金等，并不需要提供证明。”锡城某股份制银行网点的工作人员告诉记者，对于客户支取大额现金，他们同样会询问资金用途。
需要注意的是，大额存款无需预约，若是取款，一次性提取5万—20万元，需要提前跟网点沟通，如果网点库存足够就能直接取出，取款20万元及以上，就需要至少提前一个工作日预约。
业内人士：询问资金来源系落实反洗钱要求
事实上，针对银行存款5万元以上要求提供收入证明的消息并非首次引发关注。2022年1月26日，中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并拟于 2022年3月1日起施行。该办法提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
据了解，上述管理办法的制定，是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。
不过，在去年2月21日，上述发文的三部门公告称：原定2022年3月1日起施行的上述管理办法因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。彼时，人民银行有关负责人称，办法发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。
某银行相关人员表示，特殊情况基于反洗钱风控的需要才会向客户了解相关情况，对不同储户、不同场景，银行会有不同的尽职调查。客户要理解配合银行对客户的尽职调查，在大额现金存取方面，一些必要的询问应该予以支持配合，这既是落实反洗钱、反恐怖融资的需要，也有助于保障客户资金的安全。（陈文君）
