一是实施客户分类分级管理，采取差异化风险防控措施。针对大中型企业及异地开户的情形，严格落实开户尽职调查及开户资料审核工作，在初步了解客户主营业务、住所及法人背景的前提下，参考企业信用信息公司系统、人行账户管理系统、人行身份信息联网核查系统、手机号联网核查系统、人行银证通一号通查服务、天眼查等第三方数据，并实地走访企业办公场所，判断是否存在开户风险，严把准入关，及时拦截异常开户。针对本地小微企业的开户需求，在做好反赌反诈宣传的情况下，综合研判客户风险，采取简化尽职调查、限制非柜面交易限额等措施，保证服务质效。
二是建立常态化反赌反诈培训和宣传机制，全面提升员工风险防控意识与技能。支行利用周例会、部门晨会的契机，组织员工持续学习反赌反诈最新形势及典型案例，提升员工对涉案可疑行为特征的敏感度和责任心，并开展异常开户模拟演练，帮助员工掌握日常风险防范措施和处置流程，及时甄别异常，从容应对风险事件，必要时联系公安机关联动排查，强化警银协作。
三是实行账户全生命周期管理，将风险防控工作融入日常。支行严格落实客户身份持续识别，每月监控客户工商信息变更情况，针对不配合账户变更、账户年检及连续两个周期银企对账不符的客户，采取发函催告、调整交易限额、停止支付、中止支付等措施，力争第一时间发现风险、阻断风险。同时严格落实反洗钱大额交易和可疑交易报告制度，通过内部反洗钱系统和人工排查相结合的方式，每日监测支行所有交易，组织专人按月对全部账户进行可疑交易排查，针对账户启用时间较短且交易时间集中、资金跨境交易、账户过渡性质明显、交易备注特征明显等可疑支付行为，安排客户经理采取加强型客户身份识别、限制非柜面交易限额、加强警银合作等措施，及时拦截风险。
支行持续精准防控账户及资金风险，目前未发现涉案账户、可疑账户及异常情况开户账户，未发现异常资金风险。
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