以1户涉案账户为起点,通过一系列线索,顺藤摸瓜、层层排查,成功发现并控制7户可疑涉诈账户。日前,民生银行北京分行识别堵截一起存在关联关系的多个可疑涉诈账户,为守护群众资金安全筑牢“最后一道防线”。
据介绍,日前,A公司、B公司分别向该行京广支行预约申请开立对公账户,客户经理于当天前往两家公司开展实地调查。经了解,上述两家公司为同一法人,办公地址为同一栋楼,且均尚未开展实际经营,该特征引发关注,但为了避免因误判影响初创企业客户的正常账户使用需求,该行分别为两家公司先行完成了对公账户开立,但仅开通了较低的网银限额。
第三天,该行在执行账户服务回访过程中发现,A、B公司的法人及联系人电话均无法接通,随即组织开展上门回访。经现场访问发现,两家公司办公场所已挂牌转租,办公室锁闭无人办公。基于上述情况,该行立即将上述两个账户纳入中高风险重点监测名单,启动账户交易实时监测预警。时隔几日,在A公司账户进行试探交易时触发该行风险模型预警。基于上述异常情况,该行第一时间对账户实施控制,并于当日开展可疑账户延展排查。最终,以A公司为线索,根据中间人、共同法人、共同交易对手等线索,顺藤摸瓜,成功锁定7户可疑涉诈账户,并上报公安局及电信网络新型违法犯罪交易风险事件平台。
一直以来,民生银行北京分行按照“两个不减、两个加强”的要求,切实做到账户服务与风险防控“两手抓、两手都要硬”。在保证客户正常金融服务需求的前提下,基于分类分级管理框架,打出模型预警、延展排查等一系列组合拳、连环拳。该行相关负责人表示,防范账户相关金融风险的关键在于防患于未然,将风险遏制于萌芽状态,下一步,该行将继续扎实做好相关工作,统筹兼顾,实现账户风险防控与账户服务的双提升,保障客户的资金安全,助力构建和谐稳定的金融环境。(刘晓静)
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